【復活】株でメンタルがやられる原因！逃げない自分を作る対策ガイド

もう株式投資は無理かもしれない…そのように思ったときは、ありませんか？

投資歴20年以上のわたしも幾度となくメンタルをやられ、何度も投資を諦めかけました。

本記事を読み終えた後、あなたは下記のように変わりますよ。

いまでは投資を通じて心の平穏と経済的な安定を手に入れ、老後への不安も消えつつあります。

株式投資でメンタルがやられる原因

株式投資は高いリターンを得る手段として有効ですが、メンタルがやられるときもあります。

とくに急激な価格変動や感情的な判断をしやすいときなど、原因は多岐にわたります。

個別株の株価変動

個別株は市場全体の株価に変動を与える要因に加え、企業の個別要因が加わります。

とくに悪材料公表時の影響は大きく、投資家のメンタルに大きな負担をかけます。

個別株の価格変動は非常に大きく、40％近い下落も珍しくありません。あなたは冷静でいられますか？

・日経平均：+17.8%
・上昇率トップ10：+96.1% ～ +478.4%
・下落率ワースト10：▲78.8% ～ ▲46.5%

2024年 日米株の上昇トップ10＆下落ワースト10

リスクを取りすぎる

株式投資へのリスクを過剰に取ると、メンタルに負担をかける大きな原因となります。

とくに特定銘柄への集中投資を行うと大きな損失を被る可能性が高く、その後の投資に対する恐怖心も増します。

「もっと増やせる！」「まだ大丈夫！」そのような期待が、時に投資家を破滅の道へと誘いますよ。

とくに現金比率が低いと資産価値が株価変動の影響を大きく受け、想像以上にメンタルがやられます。

リベンジ投資

リベンジ投資は損失を取り戻そうとする感情が原因で、さらにリスクを取って投資する行為です。

損失を取り戻そうと、さらに大きなリスクを取ると冷静な分析を妨げ、誤った判断を引き起こします。

とくに利用可能な資金以上の取引が行える「信用取引」は、投資した資金以上の損失が発生するときもありますよ。

投資家が証券会社から資金や株式を借りて行う株式取引のこと。

信用取引 – 日本証券業協会 

市場の不安定さとメンタル

投資の手法に限らず株式市場が不安定な時期は、投資家にとってメンタルが揺らぎやすい状況です。

市場の乱高下が続くと、冷静さを保つのが難しくなります。その時々の価格変動の影響を受け、感情的になりやすくなるためです。

投資に回す資金は生活に支障をきたさない範囲に抑えると、心理的な余裕が持てます。

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投資中のストレスを安定させる具体策5つ

株式投資中もストレスを軽減しながら、安定した投資活動が続けられる具体策を解説します。

情報収集量を適切に管理する

情報過多は投資家にとって最大の敵です。必要以上に情報を詰め込みすぎると、不安や混乱を招くだけです。

適切なデータのみに集中すれば意思決定の質が向上し、無駄なストレスが軽減できます。

たとえば、SNSの情報は正確性より注目を集める点が優先され、誇張された表現が多いですよ。

また、特定のウェブサイトやアナリストの意見のみを参考に、投資判断を行うのも危険です。

相場（損益確認）の頻度を減らす

株式投資中に損益を頻繁に確認すると、短期的な変動に一喜一憂してしまい、都度メンタルの影響を受けやすくなります。

損失回避バイアス：人が利益よりも損失に対して強い心理的反応を示す

損失回避 | 意思決定・信念に関する認知バイアス

損益確認の頻度を減らせば感情的な反応が抑制され、冷静な判断を維持しやすくなりますよ。

感情の波から解放されれば投資判断はより理性的になり、結果として成果も安定してくるはずです。

利益確定による安心感

利益確定の利点は利益を手元に確保できる点です。売却により含み益を実現利益に変えられます。

適切なタイミングで利益確定すれば値下がりリスクは軽減され、ポートフォリオとメンタルの安定につながります。

たとえば、購入額の2倍となった銘柄の取得株数の半分を売却すれば元本は確保されます。残りの株式を保有し続ける際の心理的負担が大幅に軽減されますよね。

ボラティリティの低い投資対象

ボラティリティ（価格変動の度合い）が低い投資対象を選ぶと、短期的な価格変動によるストレスが軽減できます。

価格変動が小さい投資対象は一時的な市場の乱高下の影響を受けにくく、投資家のメンタル安定に寄与します。

たとえば、債券など比較的安定した収益が見込める商品を選ぶと、リスクを抑えた運用が可能です。

金融庁：資産形成の基本

ポートフォリオ見直しのタイミング

ポートフォリオの見直しは、効果的な資産運用を継続するための重要な作業です。

資産の成長や市場環境の変化に応じて調整すると、最適なポートフォリオが維持できます。

たとえば退職が近づくにつれて、リスク許容度は低下していきます。

株式の比率を下げ、債券の比率を上げる！安定した配当が期待できる銘柄にシフトすれば、インフレリスクを抑えながら、ある程度の成長資産を保有し続けられます。

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メンタルを守り投資成績が向上する対策

株式投資は感情的な判断を避け、冷静で計画的な行動を取ると、投資成績は向上します。

メンタルを守り投資成績が向上する具体的な対策を紹介しますね。

分散投資を行う

分散投資は特定の銘柄や市場に依存せず、複数の資産に投資するリスク軽減方法です。

「卵を一つのかごに盛るな」と例えられるように、特定銘柄の価格変動による影響を最小限に抑えられます。

たとえば、世界中の企業に分散投資できるオルカン（eMAXIS Slim 全世界株式）は、企業の不確実性が軽減できます。

一部の企業の株価が下落しても他の企業が補完し、全体的な影響が抑えられますよね。

長期投資を意識する

短期的な価格変動に左右されない長期投資はメンタルも安定します。

長期保有すると短期的な市場の変動に対する耐性が高まり、落ち着いた投資が可能になりますよ。

長期投資は短期的な利益を追うのではなく、時間をかけてじっくりと資産を育てる方法です。

金融庁：資産形成の基本

経済成長の恩恵を受けながら、複利効果を最大限に活用し、効果的な資産形成が目指せます。

ドル・コスト平均法を活用する

ドル・コスト平均法は定期的に一定額を投資し、購入タイミングを分散させ、リスクを軽減する方法です。

短期的変動の影響を最小限に抑え、計画的な投資が可能になります。

たとえば、毎月一定額をインデックスファンドに投資すると、価格変動に左右されず、長期的な資産形成が目指せます。

まとまった資金がなくても毎月少額から、かつ相場が上昇局面でも下降局面でも始められる点が魅力です。

・適切な戦略と冷静な判断があれば、あなたも試練を乗り越えられます。
・投資で成功する未来を描き、力強い一歩を踏み出してみませんか？

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株式投資家に向く人と向かない人

株式投資は誰にでもチャンスを与える反面、すべての人が適しているわけではありません。

性格やリスクへの向き合い方などによって、向き不向きがあります。

メンタル強化が必要なタイプ

株式投資において、メンタルの強さは成功に欠かせない要素です。

とくに損失が発生した際に冷静でいられるか、リスクを受け入れる心構えがあるかが重要です。

しかしながら、株式投資の基本は長期投資です。短期的な株価変動が大きくても、長期的に見ると変動リスクは小さくなる傾向があります。

過去のデータを見ると、投資期間が20年程度になると元本割れリスクが大幅に減少しますね。

投資家としての適性とは

投資家としての適性がある人は、計画性があり、冷静な判断力を持つ人です。

とくにリスクとリターンのバランスを理解し、感情に左右されない性格が求められます。

たとえば、株価の一時的な下落を冷静に捉え、将来的な成長を見越してホールドする選択ができる人は、投資家として成功しやすい傾向があります。

留意事項
当診断テスト結果につきましては、あなたの投資性格を確定するものではありません。
あなたの資産形成のきっかけの一助となれば幸いです。

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投資初心者が知るべき長期的な心構え

投資初心者が成功するには、短期的な利益を追い求めるのではなく、長期的な視点が重要です。

焦らずに利益を狙う投資スタンス

投資初心者が陥りやすいミスの一つが、短期間で大きな利益を得ようとする焦りです。

株式投資は長期的な視点で臨むと成功率が高まります。

たとえば、株式投資を長期的な資産形成の手段と捉え、少額積立投資から始めて着実に資産を増やす方法が有効です。

金融庁：資産形成の基本

経験者のアドバイスを参考にする

投資の経験が浅い初心者にとって、経験者のアドバイスは非常に有益です。

実際に成功した投資家の方法や考え方を学ぶと、失敗が減らせますね。

お笑い芸人の一面もある厚切りジェイソンさんの投資方法は非常にシンプルで「長期・分散・積立」に基づいています。米国株のインデックスファンドに定期的に投資することを推奨しています。

わたしのストーリーから複数ストック収入源の築きかたを学び、退職後の生活を豊かにするための具体的なステップを見つけてくださいね。

投資に関する知識を深める

投資の世界では知識が力になります。基礎から応用まで幅広い知識を習得すると、より良い投資判断が可能になります。

とくにリスクとリターンの関係、経済の仕組み、株式市場の動向についての知識を深めるのが重要です。

また、少額の実践投資を通じて、学んだ知識を活用し経験の積み重ねも重要です。

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お金を基礎から学ぶ

わたしが株の失敗でメンタルから抜け出せたのは、自分の失敗を直視し、金融知識を身につけ、投資のやり方を根本から見直したからです。

家計管理は独学でも取り組めますが、本当にそれで大丈夫ですか？

お金のプロから直接学べる、しかも無料で手に入るチャンスがあるとしたら、あなたはどうしますか？

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株でメンタルがやられる原因と対策のまとめ

株式投資は資産形成における強力な手段ですが、その一方でメンタルに大きな負担をかけるときもあります。

また「5年後に一定の資産を形成したい」「毎月の配当収入を得たい」など、具体的な目標を設定すると、投資行動がブレにくくなります。